Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги? Фото с сайта irishmirror.ie

Одна из целей процедуры банкротства — защита прав и интересов кредиторов. Однако, как показывает практика, зачастую кредиторам удается вернуть лишь малую часть задолженности перед ними, а иногда приходится и вовсе остаться ни с чем. Что предпринять, чтобы все-таки взыскать долг, — свои рекомендации дают Ирина Аноп, адвокат, и Анастасия Быковская, помощник адвоката Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

— Почему кредиторам не всегда удается вернуть долг? Причины на то могут быть разные: реальное отсутствие достаточного объема активов, вывод или сокрытие активов должника либо уменьшение их стоимости.

Но встречаются и другие случаи, когда кредитор сам не предпринимает никаких действий, чтобы увеличить шансы на взыскание долга с должника, находящегося в процедуре банкротства.

Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги? Ирина Аноп Адвокат Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры». Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги? Анастасия Быковская Помощник адвоката Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры»

Вот топ-5 рекомендаций, которые помогут вам взыскать долг с должника-банкрота:

1. Следите за сроками

Пропуск установленных сроков в процедуре банкротства — одна из типичных ошибок, которую допускают кредиторы при взыскании задолженности с банкрота. Указанные ниже сроки в деле о банкротстве являются ключевыми для кредитора:

  • Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение двух месяцев со дня опубликования сообщения об открытии конкурсного производства (процедура банкротства, цель которой — максимально удовлетворить требования кредиторов, защитить права и законные интересы должника, кредиторов и иных лиц). Такое сообщение будет опубликовано в СМИ: в журнале «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие». Также эти сведения включаются в Единый государственный реестр сведений о банкротстве
  • С момента назначения судом управляющего в производстве по делу о банкротстве всю коммуникацию с должником кредитор осуществляет через него

После получения требований кредитора, управляющему предоставляется семидневный срок для уведомления о рассмотрении требования и внесении/невнесении его в реестр требований кредиторов.

Отсутствие ответа управляющего в указанный срок позволяет кредитору подать жалобу на его действия (бездействие).

  • Если кредитор не согласен с полученным ответом управляющего, он может направить управляющему и в суд, рассматривающий дело о банкротстве, свои возражения в семидневный срок со дня получения уведомления управляющего
  • Отслеживайте даты судебных заседаний и проведения собраний кредиторов. Это позволит быть в курсе актуального статуса дела и, при необходимости, оперативно предпринять меры для защиты своих прав и интересов

Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги? Фото с сайта kuchers.com

2. Пользуйтесь своими правами

  • Несмотря на то что количество кредиторов может быть достаточно большим, управление должником осуществляет управляющий, а само дело о банкротстве рассматривается судом, не стоит умалять значение действий каждого отдельного кредитора.
  • Законодательство наделяет кредиторов правами и способами защиты своих требований, активное использование которых позволит увеличить ваши шансы на взыскание долга.
  • Обратим внимание на основные из них:
  • Право на ознакомление с материалами дела о банкротстве
  • Право на обжалование судебных постановлений (определений, решений), вынесенных в рамках рассмотрения дела о банкротстве
  • Право на участие в собраниях (комитете) кредиторов. Собрание кредиторов представляет интересы всех кредиторов и осуществляет от имени кредиторов все действия в отношении должника. При наличии не менее десяти кредиторов на первом собрании кредиторов принимается решение об образовании комитета кредиторов
  • Право на восстановление срока для подачи заявления о требовании в случае признания причины пропуска уважительной
  • Право контролировать действия управляющего и требовать возмещения ущерба, причиненного его действиями
  • Право на подачу жалоб о нарушении прав и интересов в собрание (комитет) кредиторов или суд
  • Право на предъявление требований к третьим лицам, незаконно получившим имущество должника
  • Право на предъявление иска о привлечении к субсидиарной ответственности собственника имущества должника, его учредителей (участников) или руководителей при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований кредиторов в случаях, установленных законодательством

3. Контролируйте действия управляющего

От эффективности работы управляющего, в том числе, зависит степень удовлетворения требований кредиторов. Как минимум каждому кредитору следует ознакамливаться с ежемесячными отчетами о деятельности управляющего, в которых он должен отражать краткую информацию о проделанной работе.

Если размер требований существенный, рекомендуем уделить особое внимание обязанностям управляющего:

  • По обеспечению сохранности и реализации имущества должника
  • По выявлению имущества и дебиторской задолженности должника
  • По предъявлению требований о возврате имущества и оспариванию сделок должника
  • По обращению в правоохранительные и контролирующие органы в случае наличия фактов, свидетельствующих о недобросовестности, злоупотреблениях руководителя и должностных лиц должника
  • По соблюдению очередности погашения требований кредиторов
  • По заявлению исков о привлечении к субсидиарной ответственности виновных должностных лиц должника

Важно, что ущерб, причиненный кредиторам (и должнику) по вине управляющего, подлежит компенсации страховой организацией в пределах страховой суммы, установленной по договору обязательного страхования гражданской ответственности управляющих. А в части, не покрытой страховым возмещением, — за счет управляющего.

Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги? Фото с сайта hubspot.net

4. Соблюдайте требования к оформлению документов

К заявлению о предъявлении требований, направляемому управляющему, кредитор должен приложить подтверждающие документы.

Эти документы должны быть нотариально заверены, либо кредитор предоставляет оригиналы документов вместе с их копиями для последующей сверки управляющим.

Если кредитор не оформил требование надлежащим образом (в нем есть ошибки, неточности и т.д.), управляющий сообщает ему об этом и предоставляет семидневный срок для устранения недостатков.

  1. Если недостатки устранены в установленный срок, датой предъявления требования по-прежнему будет считаться первоначальный день его предъявления.
  2. Если кредитор не устранит выявленные недостатки в срок или устранит их не полностью, требование считается непредъявленным, кроме случаев, когда экономический суд признает причину неустранения уважительной.
  3. Правильное оформление документов при первоначальном предъявлении требований, во-первых, сэкономит ваше время, а во-вторых, минимизирует риск пропуска срока на заявление требований.

5. Принимайте меры для привлечения виновных к субсидиарной ответственности

Если банкротство должника вызвано собственником его имущества, учредителями (участниками) или иными лицами (например, руководителем должника), имеющими право давать обязательные для должника указания либо имеющими возможность иным образом определять его действия, то такие лица при недостаточности имущества должника несут субсидиарную ответственность по его обязательствам.

Что может сделать кредитор? Собирать доказательства виновности указанных лиц и инициировать привлечение к субсидиарной ответственности (через управляющего или самостоятельно).

Доказательствами виновности могут служить:

  • Неисполнение обязанности по подаче заявления о банкротстве самим должником, если такая обязанность наступила
  • Заключение заведомо убыточных сделок, а также мнимых и притворных сделок с целью вывода или сокрытия активов должника
  • Неисполнение учредителями (участниками) должника обязанностей по управлению должником (например, участники должника не проводили общие собрания, не знакомились с отчетом директора о финансово-хозяйственной деятельности и финансовыми документами должника)
  • Нарушение налогового законодательства, повлекшее доначисление налогов и пени, и многие другие факты

Кредитор вправе предъявить иски о привлечении к субсидиарной ответственности указанных выше лиц в течение десяти лет с момента возбуждения производства по делу о банкротстве в хозяйственный суд, рассматривавший это дело.

Мировое соглашение при банкротстве в деле физического и юридического лица: процедура, закон (ФЗ-127), порядок, последствия, образцы бумаг

    • погашение должником ранее взятых финансовых обязательств;
    • возврат денег тем, кто их выдавал;
    • избежание ограничений, штрафов и санкций, налагаемых при объявлении об экономической несостоятельности

    Для ИП и фирм различных ОПФ можно добавить еще и сравнительно простое закрытие – без серьезных последствий для индивидуального предпринимателя, владельцев бизнеса или руководящего состава.

    Как правило, достигаются сразу три из них, а не какая-то одна, ведь все они взаимосвязаны. Подписывая данный документ, каждая сторона идет на уступки, но что-то получает в ответ, извлекает из ситуации определенную выгоду. Можно сказать, что это шаг ко всеобщему компромиссу.

    Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

    Особенности, порядок, условия заключения мирового соглашения при банкротстве

    Для случаев с физлицами характерны следующие нюансы:

      • У человека почти всегда появляется возможность делать регулярные платежи меньшими суммами, чем те, которые он вносил раньше, причем уже без штрафов или пени.
      • Обычно именно кредиторы выступают с инициативой оформления этой бумаги, так как у человека нет имущества в счет погашения долга, а они хотят вернуть средства, пусть и не в том объеме и виде, как планировалось поначалу.
      • По этой же причине выдававшие деньги организации сами настаивают на реструктуризации – для них это удобный способ и получить причитающееся с процентами, и продемонстрировать свою лояльность, чтобы к ним захотели повторно обратиться.
      • Любая из сторон вправе отказаться от заключения такого договора (на то он и считается полюбовным, то есть добровольным).
      • Зато при согласии документ обязаны подписать все участники процедуры, плюс, его должен утвердить суд – только после этого он будет считаться правомочным.

    Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

    • В случае же с мировым соглашением в банкротстве юридического лица актуальны такие нюансы:
    • В роли инициатора обычно выступает предприятие-должник – банкам и МФО уже не очень выгодно запускать процедуру, так как у любой компании, как правило, есть имущество, которое можно реализовать с аукциона.
    • Заключение договора можно провести на каком угодно этапе, даже на стадии внедрения исполнительных мер; главное – сделать это по правилам и строго в бумажной форме.
    • Следует учесть выгоду всех кредиторов, в порядке их очередности, и каждый из них должен заверить документ своей подписью.
    • Сроки исполнения новых положений назначают те, кто выдавал деньги, но вторая сторона вправе отказаться от предложенных вариантов.
    • Уже действующий контракт нельзя разорвать по собственному желанию.
    Читайте также:  Стоматолог и суд

    В соответствии с ФЗ № 127, то есть с законом о банкротстве, мировое соглашение заключается в строго определенном порядке. Это целый процесс, первый шаг которого зависит от того, кто выдвигает предложение о подписании. Рассмотрим варианты.

    Инициатор Как принимает решение
    Конкурсные кредиторы

    Как взыскать долги с банкрота: порядок, помощь адвоката

       Несостоятельность, банкротство – невозможность должника удовлетворять требования кредиторов. Банкрот освобождается от выполнения обязательств. Для кредитора инициация должником или его контрагентами процедуры банкротства является поводом для принятия срочных мер.

    ВНИМАНИЕ: наш адвокат по банкротству Екатеринбурга поможет Вам взыскать долги с банкрота: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

    Что делать кредитору при банкротстве должника?

      В случае, если в отношении должника начата процедура банкротства, необходимо срочно предпринять ряд действий.

    Кредитору нужно:

    1. Направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов
    2. Участвовать в собраниях кредиторов
    3. Контролировать работу финансового управляющего в части включения новых участников реестра кредиторов, обжалования сделок должника банкрота, реализации имущества
    4. Оспаривать определенную конкурсным управляющим очередность удовлетворения требований кредиторов
    5. Составлять жалобы на конкурсного управляющего в случае нарушения прав кредитора
    6. Осуществлять представительство в процессах по делу в арбитражном суде, чтобы влиять на общий ход процедуры банкротства
    7. Привлекать контролирующие органы к субсидиарной ответственности, ведь после положительного процесса данной процедуры их долг никогда не спишется
    8. Возбуждать уголовное дело по статье преднамеренное или фиктивное банкротство, часто страх получить срок способствует виновных найти средства для расчета с кредиторами
    9. Контролировать процесс оценки имущества должника, не допуская занижения его стоимости для последующей реализации с торгов
    10. Принимать иные меры, совместно разработанные с нашим адвокатом по защите прав кредиторов

       Реестр кредиторов –список кредиторов и сумм их требований. Реестр ведет арбитражный управляющий, который назначает так же суд. Ведение реестра кредиторов арбитражным управляющим подразумевает включений и исключение требований из реестра. Данные действия управляющий предпринимает на основании вступивших в силу актов суда, позволяющих определить состав и размер требования.

       Реестр так же предполагает распределение требований кредиторов по очередности их удовлетворения. Такую очередность определяет так же арбитражный управляющий.

       Нужно понимать, что у арбитражного управляющего отсутствует обязанность искать информацию о кредиторе, если его имя или место нахождения изменились. Кредитор обязан подать в реестр такую информацию, или не может в дальнейшем рассчитывать на возмещение связанных с с ее отсутствием в реестре.

    Как взыскать долг с банкрота физического лица?

    Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

       В случае, если суд решил ввести в отношении должника реструктуризацию, кредиторы заявляют о своих требованиях в суд и получают сумму долга  в соответствии с графиком реструктуризации  путем ежемесячного взыскания части дохода должника.

       Процедура вводится на период не более 3 лет.

       После введения процедуры реализации имущества, необходимо в двухмесячный срок подать заявление о включении в реестр кредиторов. Требования из реестра удовлетворяются в порядке очередности и пропорционально размеру долга в общей массе требований.

       Вырученные от продажи имущества должника средства поступают в конкурсную массу и распределяются в вышеуказанном порядке.

       Обязательства по алиментам, компенсации вреда и выплате зарплаты (физлицо могло быть ИП) являются первоочередными.

       Если процедура банкротства завершена, физлицо освобождено от обязательств и требования к нему не могут быть предъявлены. Но есть исключения. К примеру, если за банкротом сохранились долги, вытекающие из недействительности сделок, которые были заключены до инициации процедуры банкротства. Однако, выявление таких сделок является прерогативой арбитражного управляющего.

    Взыскание долга с банкрота юридического лица

    •    Взыскание долга с банкрота – юрлица проводится в ходе схожей процедуры.
    •    Требование кредитора должно быть подтверждено договором или иными документами, на основании которых возникло.
    •    После публикации сведений о введении какой-либо процедуры в отношении должника,  кредитора есть месяц на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов.
    •    Для взыскания долга с юрлица необходимо осуществлять права и нести обязанности члена собрания кредиторов, а именно:
    1. Участвовать в собраниях, оценивая правомерность определенной арбитражным управляющим очередности удовлетворения требований
    2. Обжаловать действия и бездействия арбитражного управляющего управляющего.
    3. Осуществлять иные меры влияния на процессы увеличения конкурсной массы и процесса ведения арбитражным управляющим реестра.

    Исковое заявление о взыскании долга с банкрота

    1.    Исковое заявление о взыскании долга с должника, в отношении которого ведется дело о банкротстве, необходимо подавать в случае, если требование кредитора является требованием по текущим платежам.
    2.    В соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)», требования по текущим платежам не включаются в реестр требования.

    3.    Таким образом, кредитор по текущим платежам не является лицом, участвующим в деле, и взыскивает свои деньги в порядке искового производства.

       Исковое заявление необходимо отнести в арбитражный суд, если требование вытекает из осуществления сторонами экономической деятельности.

    При этом, это не обязательно должен быть суд, рассматривающий дело о банкротстве.

    •    Исковое должно соответствовать процессуальным требованиям АПК РФ, в том числе требованиям об обязательном претензионном досудебном порядке и другим.
    •    Кроме того, в таком заявлении необходимо указать, по каким основаниям кредитор является кредитором по текущим платежам.
    • ПОЛЕЗНО: закажите составление иска в суд у нас, смотрите также советы адвоката по составлению заявления

    Взыскание долга после банкротства

       Возможностью взыскания долга по окончании процедуры банкротства обладают физические лица и юридические лица. В соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после вынесения решения суда об освобождении от обязательств можно предъявить требования, отвечающие следующим признакам:

    • неразрывно связанные с личностью кредитора
    • требования, не заявленные  при проведении процедур банкротства
    • требования кредиторов по текущим платежам о выплате выходного пособия, зарплаты, возмещения вреда здоровью, алиментные обязательства
    • если в процедуре руководитель и (или) учредители были привлечены к субсидиарной ответственности, то их долг не будет списан окончанием дела
    • требования к конкурсному управляющему, если он умышленно или по неосторожности допустил убытки также не будут аннулированы
    • нельзя освободиться от долгов должнику, чьи действия по преднамеренному или фиктивному банкротству привели к обвинению его в порядке уголовно-процессуального законодательства с вынесением обвинительного приговора по делу
    • есть иные основания продолжения взыскания долга после окончания процедуры банкротства гражданина или организации, которые можно выявить при консультации по Вашему делу

    Помощь адвоката по взысканию долгов банкрота

       Однако, на практике попытки взыскать долг по таким требованиям самостоятельно являются неудачными, поэтому помощь нашего адвоката будет необходима на данном этапе.

       Дело о банкротстве является строго регламентированной процессуальной процедурой, пропуск срока в которой может стоить больших денег. При этом, процедура банкротства является одной из сложнейших правовых процедур. Доверьте свое дело о взыскании долга с банкрота адвокату. 

    Отзыв о нашем юристе по банкротству физ лиц в Екатеринбурге

    Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

    Автор статьи:

    © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

    А.В. Кацайлиди

    1. Отзыв по гражданским делам
    2. Отзыв по банкротству физических лиц
    3. Отзыв по сопровождению бизнеса

    г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5

    • остановка транспорта Гагарина
    • Трамвай: А, 8, 13, 15, 23
    • Автобус: 61, 25, 18, 14, 15
    • Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67
    Читайте также:  За что отвечает перевозчик, грузоотправитель и экспедитор?

    Взыскание долга через банкротство должника

    Взыскание долга через банкротство должника возможно по заявлению одного из кредиторов. Процедура проводится с целью получения от должника средств, когда он не выполняет свои обязательства добровольно и использование иных методов взыскания не представляется возможным.

    Наличие такой возможности говорит о том, что банкротство может быть выгодным не только для должника, но и для кредитора, перед которым у лица есть обязательства.

    Порой, процедура является единственной возможностью получить средства, поэтому кредиторы вынуждены использовать её для защиты собственных интересов.

    Понятие и процедура взыскания долга через банкротство

    Должник оказался банкротом. Мировое соглашение поможет получить деньги?

    • Окончательное решение принимает арбитражный суд, никакой другой орган не вправе закрепить за должником статус банкрота (подробнее о том, как происходит рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде, читайте в этой статье >>).
    • С заявлением о банкротстве может обратиться не только сам должник, но и его кредитор. В этом случае процедура будет выглядеть следующим образом:
    • Сначала нужно проанализировать, действительно ли есть возможность получить средства таким способом, есть ли возможность взыскать деньги другими методами и какой вариант лучше выбрать.
    • Которая включает сбор документации, составление заявления, направление бумаг сторонам и подбор кандидатов на должность арбитражного управляющего (окончательное решение о его назначении принимает суд).
    • Необходимо направить его в арбитражный суд по месту жительства должника.
    1. Участие в судебном разбирательстве.

    Результат процедуры – вынесение судебного акта, который определяет дальнейшие действия. Так, долг может быть реструктуризирован, имущество должника описано и реализовано с торгов, также стороны могут заключить мировое соглашение на иных условиях.

    Когда стоит взыскивать долг через банкротство

    В большинстве случаев взыскание долга лучше производить иными способами, самый очевидный вариант – подача иска в суд и взыскание посредством службы судебных приставов. Однако в некоторых случаях именно банкротство должника позволяет получить средства.

    Объективнее всего подавать заявление на банкротство должника в следующих ситуациях:

    • Задолженность существенно превышает возможности лица.

    Например, у него отсутствует доход, который позволяет выплачивать долги в полном объёме или его доход отсутствует вовсе (должник лишился работы или получил понижение в должности).

    • Долг не оплачивается на протяжении длительного периода времени.

    Закон устанавливает срок минимум в три месяца с того дня, как долг должен был быть погашен. В некоторых случаях лучше выждать чуть более длительный период.

    • Должник отказывается идти на какой-либо контакт.

    Или вовсе уклоняется от контактов с кредитором и службой судебных приставов.

    • Исполнительские действия не приносят желаемого результата.

    Для того чтобы подать заявление о банкротстве должника, необходимо, чтобы ситуация соответствовала ряду факторов, среди которых:

    1. Сумма долга составляет от 500 тысяч рублей для граждан и от 300 тысяч – для лиц, ведущих предпринимательскую деятельность.
    2. Должник не исполняет свои обязательства как минимум три месяца с даты, когда такое исполнение должно было произойти.

    Порой, сначала кредитору нужно обратиться с иском о взыскании задолженности и только после этого, когда станет очевидным, что взыскать сумму иным способом не получится, можно обращаться с заявлением о банкротстве.

    Помните, что от правильности составления заявления может зависеть исход дела. Если вам нужна помощь в подготовке данного документа, то напишите об этом через форму ниже >>

    Чего опасаться при реализации процедуры

    Банкротство должника даёт кредитору дополнительные возможности по взысканию долга, однако, есть некоторые факторы, которых следует опасаться:

    • Должник будет лишён возможности получить средства для возврата дополнительными методами.

    Иногда, некоторые лица предпочитают пользоваться инструментами перекредитования. После банкротства такая процедура будет невозможна на период в три года.

    А при отсутствии у лица имущества и сбережений, невозможность взять дополнительный кредит может стать поводом для неисполнения обязательства.

    • Иные кредиторы также получат возможность взыскания долга.

    При этом будет важна, в том числе, очерёдность, с которой они будут обращаться, поэтому, в большинстве случаев, кредитор, подающий заявление, может не беспокоиться, что кто-то получит деньги вместо него.

    • Должник попытается реализовать имущество или скрыть его, чтобы оно не было продано с торгов.

    Да, подобные действия наказуемы с точки зрения административного и, порой, уголовного законодательства, но, тем не менее, на практике подобные ситуации встречаются нередко.

    В иных случаях банкротство воздействует на должника так, что он решает добровольно погасить задолженность, чтобы не получать данный статус.

    Суть в том, что процедура имеет ряд негативных последствий, в том числе и невозможность брать новые кредиты в течение трёх лет с даты вступления в силу судебного акта. Поэтому лица, которым заёмные средства необходимы, стараются избежать подобной процедуры.

    Перед подачей заявления следует провести обширную аналитическую работу, учитывающую личность должника, его финансовые возможности, наличие у него имущества, которое допускается реализовывать для покрытия долгов и так далее.

    Только после этого есть смысл переходить к фактическим действиям.

    Подведём итоги

    1. Взыскание задолженности через банкротство должника – это крайняя мера, на которую может пойти кредитор.
    2. Она предполагает подачу заявления в арбитражный суд, в результате которого лицо может получить соответствующий статус, что повлечёт принудительное исполнение его обязательств за счёт имеющегося у него имущества.
    3. В одних случаях это может положительно подействовать на ситуацию с позиции кредитора, а в иных, наоборот, поэтому рекомендуется подходить к вопросу с осторожностью и с учётом множества имеющих значения для дела факторов.

    Мировое соглашение при банкротстве физического лица на практике

    1. Нюансы и особенности
    2. Порядок заключения
    3. Как правильно составить документ?
    4. Образец заявления
    5. Как утверждается?
    6. Последствия
    7. Срок действия мирового соглашения
    8. Расторжение

    В российском обществе сложилась устойчивая ассоциация процедуры банкротства физического лица с обязательной распродажей имущества, целью которой выступает погашение задолженности. Но такой вариант развития событий вовсе не является единственно возможным.

    Действующий сегодня №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», датированный 26 октября 2002 года (ред. от 13 июля 2021 года), допускает три возможных сценария:

    • уже упоминавшаяся продажа активов;
    • реструктуризация задолженности гражданина;
    • мировое соглашение.

    Последний пункт списка заслуживает отдельного и более внимательного рассмотрения. Дело в том, что мировое соглашение при банкротстве физлица справедливо считается компромиссным способом решения проблемы. Он представляет собой договоренность между должником и кредиторами, которая может быть достигнута на любой стадии банкротства и стать основанием для прекращения процедуры.

    Определение термина «мировое соглашение при банкротстве физлица» дается в статье 2 №127-ФЗ. Основные правила практического применения регламентируются главой VIII этого Федерального закона.

      Регрессный иск в гражданском процессе

    Немаловажным нюансом использования такого способа решения проблем с долгами физического лица выступает возможность внесения изменений в договоры кредитования. Они выражаются в предоставлении отсрочки по выплатам, снижении процента за пользование заемными средствами, составлении нового или пересмотре существующего графика платежей.

    К сведению. Нередко мировое соглашение в рамках процедуры банкротства гражданина становится фактически вариантом реструктуризации.

    Но оно намного менее жестко регламентируется на законодательном уровне.

    Например, допускается заключение соглашения на срок более трех лет (максимальная для обычной реструктуризации) или установление для должника доходов ниже прожиточного минимума.

    Рассматриваемый вариант реализации процедуры банкротства предоставляет несколько важных преимуществ, в числе которых:

    • выгодность и для должника, и для кредиторов. Обе стороны идут на уступки, но получают на выходе устраивающий всех расклад;
    • оперативность. Оформленное и подтвержденное судьей мировое соглашение вступает в силу незамедлительно, а процедура банкротства с применением других способов решения проблемы занимает не менее 7-8 месяцев, часто растягиваясь на 1-2 года;
    • минимизация расходов на судебное разбирательство и оплату арбитражного управляющего.

    Сочетание настолько впечатляющего набора достоинств часто делает мировое соглашение оптимальным способом закрытия дела о банкротстве. Важное дополнение – для всех участников процесса.

    Читайте также:  Составление договора поставки

    Нюансы и особенности мирового соглашения при банкротстве физических лиц

    Обязательным условием вступления в силу мирового соглашения при банкротстве гражданина выступает соблюдение правовых особенностей его заключения и утверждения. Основными из них выступают такие:

    • получение согласия обеих сторон – и должника, и кредиторов;
    • выбор арбитражного суда, чьей функцией становится рассмотрение документа (если дело уже открыто – переход к следующему пункту);
    • утверждение мирового соглашения судом.

    Последовательное выполнение трех перечисленных требований означает вступление документа в силу. Внесение корректировок в текст документа после этого невозможно. Достижение компромисса между кредиторами и должником приводит к запуску и реализации следующего комплекса мероприятий:

    • прекращение действия утвержденного ранее графика выплат по плану реструктуризации;
    • остановка моратория на удовлетворение финансовых требований кредиторов;
    • выплата долгов в рамках мирового соглашения;
    • возврат должнику права распоряжаться принадлежащим ему имуществом;
    • отзыв статуса банкрота, присвоенного должнику после открытия дела о финансовой несостоятельности;
    • прекращение полномочий арбитражного управляющего и выплат в его адрес.

    Важной особенностью рассматриваемого соглашения выступает отсутствие ограничений по срокам действия. Продолжительность документа определяется исключительно сторонами дела, а инициатором ее сокращения или пролонгации выступают кредиторы.

    Типичные ошибки

    • Ошибка:
    • Налогоплательщик полагает, что на стадии исполнения судебного акта заключить мировое соглашение с ФНС уже невозможно, поскольку время упущено.
    • Комментарий:
    • Подписать мировое соглашение с ФНС возможно на любой стадии арбитражного процесса и при исполнении судебного акта.
    • Ошибка:
    • Налогоплательщик, подписывая проект мирового соглашения с ФНС, уверен в том, что соглашение с этого момента вступит в силу.
    • Комментарий:

    После того, как ФНС и налогоплательщик одобряют проект мирового соглашения, документ направляется в Правовое управление ФНС. Если будет получено одобрение, только после этого проект соглашения передается суду на рассмотрение. И только в том случае, если суд не находит причин для отказа в удовлетворении просьбы сторон, соглашение вступает в силу.

    Как правильно составить документ?

    Основные требования к оформлению и содержанию мирового соглашения изложены в статьях 155-156 №127-ФЗ. Невыполнение положений базового Федерального закона становится основанием для отклонения документа арбитражным судом.

    При ответе на вопрос, как правильно составить мировое соглашение, следует учитывать несколько принципиально важных моментов. Первый и главный из них – письменная форма документа. Никакие устные договоренности не имеют силу.

    Во-вторых, статья 155 №127-ФЗ устанавливает тех, кто имеет право подписывать соглашение.

    С одной стороны – это сам должник, а со стороны кредиторов и уполномоченных государственных органов (если они участвуют в деле) – лицо, выступающее в статусе уполномоченного представителя собрания кредиторов.

    Если в процедуре банкротства принимают участие третьи лица, они или их уполномоченные представители визируют документ в стандартном порядке.

    Третий юридический момент состоит в обязательных условиях, которые должны содержаться в мировом соглашении. Они регламентированы статьей 156 №127-ФЗ и включают в себя срок действия документа и детально прописанный порядок исполнения обязательств должника.

    При этом допускается – с согласия кредитора или уполномоченного органа – включать в текст документа условия прекращения денежного обязательства. В подобной ситуации задействуется один из следующих механизмов:

    • получение отступного;
    • обмен денежного требования на долю/доли в капитале предприятия, акции, облигации или другие ценные бумаги, а также новации финансового обязательства;
    • безвозмездное прощение долга;
    • альтернативные способы, которые не противоречат действующему законодательству.

    Обязательным условием прекращения денежных требований становится отсутствие нарушения прав других конкурсных кредиторов, обязательства перед которыми включены в реестр.

    В-четвертых, в текст мирового соглашения допускается включать условия, которые изменяют порядок и сроки совершения обязательных выплат. Речь идет о налоговых и других платежах в бюджет. При этому новый порядок и сроки их осуществления также не должны противоречить действующей нормативно-правовой базе.

    Пятый немаловажный юридический момент состоит в следующем. Условия исполнения обязательств в недежной форме не должны приводить к образованию у получающего их кредитора преимуществ перед остальными, чьи требования удовлетворяются по стандартному – денежному – варианту.

    Еще один существенный нюанс. На сумму денежных требований и обязательных выплат следует начислять проценты. Их величина рассчитывается на основании ключевой ставки Центробанка России на дату утверждения мирового соглашения арбитражным судом.

    В расчетах учитываются те требования кредиторов, которые не погашены в соответствии с согласованным графиком.

    Допускается начисление меньших, чем ключевая ставка ЦБ РФ, процентов или полное освобождение от их уплаты – с обязательного согласия кредитора.

    К сведению. Мировое соглашение может включать условие снятия залога с имущества должника. Если в тексте документа его нет, обременение сохраняется.

    Мировое соглашение с ФНС – каковы полномочия контролеров

    При расследовании материалов дела Арбитражные суды в первую очередь определяют, не нарушает ли мировое соглашение с ФНС прав третьих лиц. Кроме того, документ проверяется на предмет наличия противоречий действующим законам. Далее, арбитры должны проверить:

    • не нарушены ли императивные правовые нормы, которые регулируют взаимоотношения сторон;
    • имеет ли орган государственной власти полномочия на заключение подобного мирового соглашения.

    Важно!

    Мировое соглашение с ФНС имеет свои особенности – согласно п. 27 Постановления Пленума ВАС РФ от 18.07.

    2014 № 50, такой документ не может предусматривать полное освобождение налогоплательщика от уплаты налогов, изменение налоговой ставки или порядка исчисления пеней по задолженностям.

    Другими словами, изменение налоговых последствий спорных операций компании в сравнении с установленными законом последствиями невозможно.

    В мировое соглашение с ФНС возможно включить перечисленные ниже положения, не противоречащие законодательству:

    • условие о распределении судебных издержек;
    • условие о сроках исполнения налогоплательщиком обязательств по уплате налогов по спорному периоду;
    • условие об уменьшении суммы штрафов, подлежащих уплате налогоплательщиком;
    • признание обстоятельств, влияющих на факт возникновения налоговых последствий;
    • условие о рассрочке или об отсрочке платежей;
    • положение о прощении части пеней и штрафов;
    • изменение размера доначислений по налогам, пеням, штрафам.

    Образец заявления мирового соглашения при банкротстве

    Как уже было отмечено, к содержанию мирового соглашения о банкротстве предъявляется стандартный набор требований. Он включает присутствие в документе следующей информации:

      ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ ПО БАНКРОТСТВУ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

    • сведения об отступном (при его наличии);
    • перечень обязательств, прекращающих действие;
    • сумма долгов, которые прощаются кредиторами;
    • список вновь возникших обязательств.

    Образец мирового соглашения в деле о банкротстве доступен по ссылке. Он может быть использован в качестве основы для разработки нового документа.

    Что можно, а что нельзя?

    Как уже было отмечено, первой ласточкой стало мировое соглашение, утвержденное арбитражным судом в 2012 году. Каким должно быть мировое соглашение с налоговиками?

    Два года спустя высшие судьи разъяснили, что может являться предметом такого соглашения, что можно, а что нельзя (Постановление ВАС РФ от 18.07.2014 г. №50).

    Предметом мирового соглашения не может являться изменение налоговых последствий спорных действий и операций в сравнении с тем, как такие последствия определены законом.

    Например, предметом такого соглашения не могут выступать вопросы о снижении применимой налоговой ставки, изменении правил исчисления пеней, об освобождении налогоплательщика от уплаты налогов за определенные налоговые периоды или по определенным операциям (п.27 Постановления ВАС РФ от 18.07.2014 г. №50).

    Важно!

    Положения мирового соглашения не должны противоречить нормам НК РФ. То есть с налоговиками нельзя договориться о прощении налогов, о снижении применяемой налоговой ставки и т.п.

    Например, отсрочка или рассрочка по уплате налога представляет собой изменение срока уплаты налога при наличии оснований, предусмотренных гл.9 НК РФ, на срок, не превышающий один год, соответственно с единовременной или поэтапной уплатой суммы задолженности (ч.1 ст.64 НК РФ, Постановление АС Восточно-Сибирского округа от 30.11.2017 г. №А78-827/2014).

    Важно!

  • Оставьте комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *