Как определить надежна ли фирма?

Проверка контрагентов перед сотрудничеством, грамотный анализ информации о них позволяет предотвратить множество неприятностей. Каких рисков можно избежать с ее помощью? Должна ли она быть одинаковой для всех сделок? Как сервис проверки контрагентов помогает определить надежность будущего бизнес-партнера? Расскажем в этой статье.

Компании проверяют бизнес-партнеров по-разному. Одни изучают только базовые сведения, другие — разрабатывают подробные регламенты и формируют досье, третьи делают выборочную проверку. Возможны различные варианты, главное — помнить о ее цели: предотвратить риски сотрудничества с «фирмой-однодневкой» либо с просто недобросовестной компанией.

Заключать договор с «однодневкой» рискованно

Можно выделить две категории рисков — последствий заключения сделки с такой организацией. Первая категория связана с невыполнением контрагентом договорных обязательств. Если у него нет производственных и финансовых ресурсов, то высока вероятность, что он не только не сможет выполнить работу или оказать услугу, но и не вернет внесенную предоплату.

Вторая категория — налоговые риски, связанные с возможностью снятия вычетов по НДС и расходов по налогу на прибыль, либо отказа в возмещении НДС и сопутствующими санкциями.

Такая ситуация может возникнуть, если контрагент не оплатит налоги, а налоговая и суд сделают вывод, что сделка не носила реальный характер, все операции происходили только «на бумаге», и партнер такого контрагента не проявил должную осмотрительность.

В сервисе можно увидеть степень надежности контрагента

Выбрать надежного поставщика или оценить налоговые риски взаимодействия с потенциальным партнером значительно удобнее с помощью сервиса проверки контрагентов. Во-первых, он позволяет быстро получить всю информацию в одном месте.

Во-вторых, он делает за вас часть работы и показывает некоторые данные уже в «обработанном» виде. Например, сервис Rusprofile использует специально разработанную систему анализа организаций на основании фактов их деятельности.

Раздел «Надежность» — один из удобных инструментов для проверки. Прежде всего, по следующим причинам:

  1. В карточке контрагента сразу виден результат оценки надежности компании.
  2. Можно воспользоваться развернутым анализом для глубокой проверки.
  3. Сервис дает рекомендации для дополнительного подтверждения благонадежности компании.

Все это позволит убедиться, что контрагент не имеет признаков «фирмы-однодневки» либо подробно узнать об имеющихся рисках.

Rusprofile аккумулирует информацию о российских организациях из разных источников: от ЕГРЮЛ и спецреестров ФНС до картотеки судебных дел и реестров лицензирующих органов. Благодаря этому по всем организациям создается огромная база данных.

Сервис беспристрастно оценивает более 50 фактов о каждой компании и показывает степень надежности контрагента: низкую, среднюю или высокую. Информация об этом сразу отображается в карточке компании.

Такая опция может быть особенно полезной на стадии знакомства с компанией, на первом этапе выбора бизнес-партнера, а также при экспресс-проверке большого количества контрагентов.

Как определить надежна ли фирма?

Отметка о средней и низкой надежности сама по себе не является причиной для отказа от заключения сделки. Она лишь означает, что проверке нужно уделить более пристальное внимание и является поводом для уточнения и анализа дополнительных сведений. Если по результатам более глубокой проверки сомнительный статус компании подтвердится, лучше отказаться от сотрудничества. Работает это так.

Например, отметка о недостоверности адреса снижает статус компании и требует внимания в части проверки фактического адреса и личного знакомства с руководством. Но при принятии решения нужно учитывать контекст. Оценка этого факта меняется в зависимости от разных факторов, в частности:

  • что находится по этому адресу: офис 20 кв. м. в заброшенном здании или этаж в престижном бизнес-центре;
  • была ли деловая встреча в этом офисе и этот адрес реален — или все переговоры ведутся на другой территории либо только при помощи переписки, и настоящий адрес контрагента неизвестен.

С “массовостью” руководителя дела обстоят так же: это может быть «номинальное лицо», а может быть — бизнесмен, который действительно имеет долю в большом количестве организаций, в том числе, с инвестиционными целями.

Для более глубокой проверки контрагента лучше воспользоваться развернутым анализом факторов риска. Это позволит увидеть, какие факторы риска повлияли на статус и узнать их содержание. В разделе сервиса «Надежность» все факты о компании разделены на 3 типа: отрицательные, требующие внимания и положительные.

Отрицательные факты:

  • в отношении компании ведутся исполнительные производства на значительные суммы;
  • компания находится в процессе ликвидации или ликвидирована;
  • в отношении учредителей, руководителей или адресе компании есть отметки о массовости;
  • финустойчивость, рентабельность, соотношение заемного и собственного капитала и другие финансовые показатели негативны

Положительные факты:

  • в реестрах с данными о «массовости» и дисквалифицированных лицах нет сведений об адресе, руководителе или учредителях компании;
  • компания создана более 3 лет назад;
  • есть данные о выплатах в ПФР, ФОМС или ФСС РФ;
  • финансовые показатели свидетельствуют об устойчивом положении организации.

Факты, на которые нужно обратить внимание:

  • за последний год в компании произошла смена руководителя или адреса;
  • доля в уставном капитале находится в доверительном управлении или наследовании;
  • компания внесена в реестр МСП и относится к категории малого бизнеса или микропредприятия.

Это только несколько примеров. В базе сервиса таких фактов — более 50.

Развернутый рейтинг помогает выявить зоны риска и наглядно показывает все факты, распределяя их по категориям, дает индивидуальные комментарии в отношении проверяемой организации. Это позволяет увидеть довольно полную картину о деятельности компании и составить ее «портрет».

Как определить надежна ли фирма?

Конечно, рейтинг и глубина проверки будут иметь различное значение в зависимости от ситуации: многое зависит от типа сделки и от ее суммы. При обычных сделках на небольшие суммы, как правило, будет достаточно экспресс-заключения: проверки статуса надежности компании с акцентом на полномочия руководителя и подписанта и беглого изучения всех факторов риска.

Главное, чтобы сама сделка была реальной, а не фиктивной. При более крупных сделках понадобится уделить особое внимание дополнительному получению информации и сбору документов по отрицательным и требующим внимания фактам. Допустимость такого дифференцированного подхода недавно подтвердил Верховный суд РФ в Определении от 14.05.2020 по делу № А42-7695/2017.

Сервис Rusprofile дает рекомендации для безопасного сотрудничества с компаниями. Они помогают минимизировать как налоговые риски, так и вероятность неисполнения договорных обязательств контрагентом.

Содержание и объем советов варьируется в зависимости от результатов анализа фактов и рейтинга компании.

Это может быть минимум действий — например, запросить копии некоторых документов и проверить полномочия руководителя и подписанта.

А может быть — развернутый перечень шагов: лично посетить офис, встретиться с руководителем, проверить наличие ресурсов, проверить отзывы о компании в интернете и т.д.

Как определить надежна ли фирма?

Обратите внимание: сведения в сервисе обновляются непрерывно. Поэтому рейтинг организации, факты о ней и рекомендации в разные периоды времени могут отличаться.

Они меняются вслед за изменениями, которые происходят у компании и появлением новых сведений в госреестрах. Чтобы минимизировать риски, нужно проверять надежность перед каждой сделкой.

Однако проще и удобнее подписаться на мониторинг организации, чтобы вовремя узнавать о важных изменениях.

С помощью раздела «Надежность» можно также проверить собственную компанию. Это позволит узнать, как вашу организацию видят другие, и что нужно исправить, чтобы повысить свой рейтинг надежности. Например, обжаловать решения о внесении в реестр «массовых» адресов или руководителей, если такие отметки появились без оснований.

Кроме этого, рейтинг компании можно повысить с помощью подключения сервиса “Rusprofile.Business”: компании, представитель которых зарегистрировался на портале, получают дополнительные баллы надежности.

Он также позволяет управлять страницей своей организации, в частности, указывать контактные данные, добавлять логотип, загружать актуальную бухгалтерскую отчетность, лицензии, сертификаты, презентации и отзывы.

Такие организации получают отметку «Проверенная компания» на своей странице.

Как определить надежна ли фирма?

Рейтинг и статусы надежности представляют собой мнение сервиса Rusprofile на основе анализа открытых общедоступных данных о фактах хозяйственной деятельности организации с использованием скоринговой модели. Данная оценка не является утверждением о факте, не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам, а также не является рекомендацией для принятия коммерческих или иных решений.

Мария Базюк, к.ю.н., главный редактор Rusprofile.ru

  • Большинство компаний после первичной проверки бизнес-партнеров перед началом сотрудничества не интересуется дальнейшим состоянием их дел. Однако такая стратегия не всегда безопасна: отсутствие информации об обновлениях в «жизни» контрагента может повлечь риски для бизнеса. Оперативно получить важные сведения и предотвратить сложные для компании ситуации позволит мониторинг изменений с помощью сервиса Rusprofile.
  • Должная осмотрительность является одним из ключевых понятий для налоговых споров, которые связаны с заключением договоров с «проблемными контрагентами». В таких случаях налоговая доначисляет налоги и пени или отказывает в получении вычетов по НДС. На практике критерии должной осмотрительности периодически претерпевали трансформацию. Очередной виток перемен произошел в 2020 году при рассмотрении спора Верховным судом.
Читайте также:  Адвокат по лишению прав

Как и где проверить фирму: практические советы

Как определить надежна ли фирма?

Автор Сергей в 3 ноября 2017. Опубликовано Новости

Покупая готовую фирму для своего бизнеса, вы надеетесь купить компанию как минимум без долгов и сомнительной репутации.

Для фирмы с лицензией ФСБ на гостайну, лицензией ФСТЭК или Росатома требования еще строже: все лицензии и разрешения должны быть с достаточным сроком действия, а компания на момент продажи должна соответствовать всем лицензионным требованиям.

Поэтому при покупке готового ООО будущего владельца интересует вопрос, как проверить надежность и реальное финансовое состояние фирмы.

Как проверить фирму на надежность

Под надежностью здесь понимается как юридическая чистота фирмы, так и отсутствие финансовых и репутационных рисков компании. Есть несколько способов проверки фирмы по данным параметрам.

Предпродажный аудит компании

Проводится либо по заказу покупателя, либо по инициативе продавца. Можно заказать либо оценочную экспертизу, либо полный аудит фирмы.

В ходе профессиональной оценки вы сможете не только выяснить действительную балансовую стоимость фирмы, но и выявить финансовые риски и возможные убытки (долги и непогашенные обязательства перед контрагентами, реальная прибыль, стоимость и ценность нематериальных активов).

Очень часто сотрудники аудиторских фирм – бывшие сотрудники правоохранительных и налоговых органов, надзорных инстанций, которые используют при проверке в том числе старые контакты и способы проверки фирм. Подобная услуга стоит от 50 до 100 тысяч рублей.

Банковская проверка при использовании инвестиций в бизнес

Как определить надежна ли фирма?

Если вы используете банковские инвестиции при покупке компании, вам не нужно искать, где проверить будущую фирму, потому что банк сам перед сделкой тщательно исследует финансовые дела и юридическую чистоту компании. Это делается не только в интересах продавца: ни один банк не станет выделять кредит на развитие бизнеса с помощью скомпрометированной фирмы.

Покупка компании через фирму-посредника

Если вы воспользовались предложением о покупке готовой фирмы у компаний-посредников, как правило, репутация и юридическая чистота организаций уже проверена.

Посредники не берут на реализацию сомнительные компании и тщательно проверяют фирмы с оборотами, т.к. дорожат репутацией.

Некоторые компании регистрируются и оформляются самими посредниками под конкретный бизнес заказчика, поэтому в их надёжности можно не сомневаться.

Покупка фирмы у компании-посредника выгодна еще и тем, что они помогают выбрать фирму именно под ваши задачи, а также сами организуют процедуру переоформления компании у нотариуса. В результате выбор фирмы и сделка с ней занимают минимум времени и практически не несут рисков.

Получить список ООО

Как проверить фирму самостоятельно

Для самостоятельной проверки вам пригодятся следующие методы:

  1. Опрос собственника. Желательно выяснить всё о текущем состоянии дел фирмы и возможных рисках. Основные вопросы, которые желательно выяснить у продавца до заключения сделки:
    • какие долговые и прочие обязательства имеются у фирмы;
    • полностью ли сформирован уставной фонд;
    • перечень долгосрочных обязательств по договорам;
    • имеются ли претензии или негативные результаты проверок со стороны надзорных и контролирующих органов;
    • сроки действия договоров аренды помещений, найма сотрудников, и др.;
    • проводилась ли оценка бизнеса (актуально для компаний с оборотами);
    • не находится ли имущество фирмы под арестом;
    • имеются ли судебные дела или исполнительные производства, где фирма выступает истцом, ответчиком, третьим лицом с самостоятельными требованиями.

    Разумеется, это первичная информация, которая подлежит дальнейшей проверке (о ней расскажем ниже).

  2. Экспертная оценка. Советуем заказывать у независимых экспертов и не доверять экспертам, нанятым предыдущим владельцем. Если заказать экспертизу невозможно, запросите у собственника бухгалтерскую документацию, отчёты за 3 предыдущих года, налоговые декларации, результаты проверок и др. Изучать документы лучше с проверенным бухгалтером или специалистом по финансам, чтобы он выявил и предупредил о возможных проблемах или несоответствиях в документах.
  3. Проверка фирмы на сайте ФНС. Проверить фирму на сайте налоговой службы можно бесплатно и быстро в разделе «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» по адресу: https://egrul.nalog.ru/. Здесь можно узнать:
    Как определить надежна ли фирма?

    • не находится ли ООО в очереди на ликвидацию или в перечне юрлиц, фактически не ведущих деятельность и не сдающих отчетность;
    • список граждан, которым запрещено заниматься управленческой деятельностью за какие-либо нарушения (убедитесь, что руководитель вашей будущей компании не входит в этот список);
    • имеются ли у приобретаемой компании признаки фирмы-«однодневки» (если по юридическому адресу фирмы зарегистрировано множество ООО, если директор компании является руководителем еще нескольких фирм – это может впоследствии вызвать сомнение при проверке компании и повлечь блокировку банковских счетов).
  4. Проверка фирмы на судебные иски. Обязательно выясните, не грозит ли будущей фирме банкротство, взыскание существенного долга, арест имущества либо лишение права заниматься определенной деятельностью. Проверить фирму по судам можно следующим образом:
    • на сайте арбитражного суда региона регистрации фирмы;
    • на сайтах районных судов и областного (краевого, республиканского) суда по месту регистрации фирмы.

    «Пробить» компанию лучше по названию, как полному так и сокращённому, а также по фамилии и инициалам генерального директора фирмы. Для надёжности изучите информацию за последние 3 года.

  5. Проверка фирмы на долги и исполнительные производства у приставов. Проверить компанию можно на сайте судебных приставов, вбивая полное и сокращённое название фирмы как в поле «Должник», так и в поле «Кредитор». На сайте централизованно хранятся данные по всем региональным Управлениям судебных приставов. Ссылка на ресурс ФССП: https://fssprus.ru.
  6. Деловую репутацию и отзывы о работе фирмы частично можно проверить в Интернете, вбивая различные вариации названия в строку поиска. О текущей деятельности и общем характере будущей фирмы можно узнать из отзывов, официального сайта, бизнес-страниц и упоминаний в социальных сетях и профессиональных ресурсах.

Если нужна проверенная фирма или помощь в выборе и приобретении готового бизнеса — звоните!

Узнать подробнее

Трекбэк с Вашего сайта.

Оценить надежность контрагента | СБИС Помощь

Сервис «Все о компаниях» помогает проверить, заслуживает ли новый партнер доверия. ФНС рекомендует запрашивать подробные сведения у контрагента, использовать сервисы nalog.ru и получать выписки из ЕГРЮЛ.

Данные со всех этих ресурсов уже есть в СБИС. Чтобы их посмотреть, откройте в карточке компании вкладку «Сведения», показатели представлены в блоке «Надежность». Информация поступает из официальных публичных источников.

Оценить надежность собственной компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Как СБИС оценивает надежность компании

Степень надежности показывает шкала с позитивными и негативными результатами оценки. Одни из них влияют на оценку сильнее (критичные), другие меньше (дополнительные).

Критичные показатели прямо указывают на ненадежность компании — например, если она не ведет деятельность или представила в госорганы недостоверные данные.

Если хотя бы один из этих пунктов выявлен при проверке, организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

  • Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
  • Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
  • Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
  • Отсутствие деятельности — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
  • Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии позволяют определить финансовое положение компании, ее связи с партнерами, госорганами и сотрудниками.

Сами по себе эти признаки не позволяют сделать однозначного вывода о надежности контрагента, но в совокупности влияют на общую картину.

  • Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
  • Компания опубликовала свежую бухгалтерскую отчетность (+5 баллов).

По каждому пункту начисляются положительные или отрицательные баллы.

  1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывают, не является ли компания «однодневкой»:
    • Номер телефона, который указан в реквизитах множества других компаний.
  2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов):
    • Недостоверный юридический адрес.
    • Компания не сдает налоговую отчетность.
    • Есть факты переходов между налоговыми органами.
    • Счета компании заблокированы.
  3. Деловая репутация:
    Положительные (+30 баллов) Отрицательные (-30 баллов)
    • Большой срок работы на рынке.
    • Есть филиалы.
    • Значительная величина уставного капитала.
    • Представитель крупного бизнеса.
    • Есть товарные знаки, патенты.
    • Членство в СРО (саморегулируемых организациях).
    • Компания входит в реестр надежных партнеров.
    • Есть открытые вакансии.
    • Раскрыта финансовая отчетность до ее официальной публикации Росстатом.
    • Компания входит в реестр недобросовестных поставщиков.
    • В компании часто меняются руководители.
    • В руководстве есть дисквалифицированные лица.
    • Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя.
    • Есть исполнительный лист, который приостанавливает деятельность компании.
    • Отсутствует активность за последний год.
  4. Финансовое положение — сможет ли компания закрыть текущие долги и принять новые обязательства.

    СБИС оценивает финансовое положение компании по следующим параметрам:

    Положительные (+15 баллов) Отрицательные (-15 баллов)
    • Увеличились продажи за последний год.
    • Более высокая эффективность относительно конкурентов.
    • Компания может расплатиться с текущими долгами.
    • У компании нет риска потерять независимость из-за кредитов.
    • Отсутствует риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Компании доступны займы.
    • Снизились продажи за последний год.
    • Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей.
    • У компании есть проблемы с погашением текущих долгов.
    • Есть риск потери независимости из-за долговых обязательств.
    • Есть задолженность по исполнительным листам.
    • Большое число судебных дел, в которых компания выступает ответчиком.
    • Банкротство аффилированных компаний.
    • Есть риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Незначительная величина или отсутствие активов компании. Сюда же включаются факты наложения ареста, взыскания на имущество компании.

    В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге в банке или у третьих лиц или в лизинге — в аренде с правом последующего выкупа.

  5. Честность с партнерами (+ или -5 баллов) — это задолженность перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Для определения вероятной задержки оплаты применяется методика Конана-Голдера.

Настроить критерии

Вы можете сами назначать критерии надежности. Критичным — добавить баллов, незначительным — поставить «0».

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам оценить контрагента.

Анализ не содержит рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений.

При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действия, прямо или косвенно связанные с использованием информации, размещенной на сайте.

Права и роли

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

Как оценить финансовое состояние компании и проверить её рейтинг

Разберемся, на что обратить внимание при анализе деятельности компании в первую очередь. И расскажем, как с помощью сервиса «Рейтинг ЮЛ» от СберБанка учесть все нюансы, соблюсти требования налоговой и даже повысить собственную конкурентоспособность.

Показатели финансового состояния организации

Юридическое лицо может выглядеть благонадежно, но при этом иметь судебные разбирательства, огромные долги перед контрагентами, налоговой и другими. Поэтому перед заключением договора, необходимо тщательно изучить факты экономической деятельности компании и проанализировать бухгалтерскую отчетность, чтобы оценить финансовую устойчивость.

Первый показатель устойчивости— превышение дохода над расходами

Это означает, что организация в состоянии эффективно распоряжаться своими деньгами. Если при этом у нее уже налаженный механизм постоянного производства, продажи услуг или товаров, то компанию можно считать финансово устойчивой.

Второй показатель — доля заемных средств в капитале

Если их больше половины, это может быть признаком трудностей. Но здесь многое зависит от отрасли и типа организации. Например, для торговой компании с большими оборотами превышение заемного капитала над собственным допустимо. Это означает, что организация в состоянии эффективно распоряжаться своими деньгами.

Третий показатель финансовой устойчивости — ликвидность

Это способность активов обращаться в деньги. Высокий коэффициент говорит о возможности компании расплачиваться по своим обязательствам в кратчайшие сроки.

Кредитная история компании

Кроме бухгалтерской отчетности, которая отражает финансовое состояние и доходность деятельности компании, стоит запросить кредитную историю. В ней:

  • наличие заемных средств,
  • платежная дисциплина по кредитным обязательствам,
  • просрочки,
  • решения суда по долгам за ЖКУ, связь и др.

В историю попадают все факты кредитного поведения за 10 лет и хранятся в нескольких бюро. Чтобы узнать, в каком именно, необходимо подать заявку в Центральный каталог кредитных историй Банка России через Госуслуги. Затем запрос о кредитной истории контрагента можно отправить на сайте БКИ.

Информацию о платежной дисциплине контрагента можно запросить только с согласия заемщика. Это подробные данные о просроченных платежах, суммы, сроки кредитов, процедуры банкротства.

Собственную кредитную историю можно проверить бесплатно 2 раза в год.

Нарушения свидетельствуют о недобросовестном выполнении обязательств, но сразу отказываться от сотрудничества не стоит. Нужен детальный анализ других источников данных.

Открытые источники информации

Чтобы принять решение о работе с контрагентами, необходимо проанализировать не менее 15 различных реестров:

  • Сегмент бизнеса, к которому относится контрагент;
  • Реестр банкротств;
  • Реестры ФНС: массовые адреса, дисквалифицированных/номинальных лиц, фиктивная деятельность;
  • Федеральная служба судебных приставов;
  • Картотека арбитражных дел;
  • Реестр недобросовестных поставщиков;
  • Реестр лицензий (при лицензировании деятельности) и т.д.

Эти данные помогут оценить платежеспособность и добросовестность контрагентов. Выявить признаки фирмы-однодневки, мошенничества, финансовой несостоятельности и принять правильное управленческое решение. Но такую оценку трудно провести быстро, она требует не только работы с цифрами, но и изучения деловых отношений, поиска связей, нарушений и множества других деталей.

Кроме финансовых потерь из-за нарушения условий договора, в случае невнимательного анализа контрагента и сотрудничества с нарушителем обязательств, налоговая может заподозрить вас в получении необоснованной выгоды и начать проверку. Поэтому необходимо регулярно следить за положением партнеров.

Что такое Рейтинг ЮЛ

Сервис Рейтинг ЮЛ проведет комплексную оценку деятельности компании или ИП по внешним и внутренним базам данных Сбера и составит детальный отчет. В нем вы сможете изучить показатели, факты нарушения или, наоборот, подтверждение эффективной работы в графическом и табличном форматах.

Рейтинг составляется с применением математической модели оценки рисков и выдает объективный вывод о делах контрагента по шкале от 1 до 10. Низкий рейтинг — подтверждение финансовых трудностей, повышенной кредитной нагрузки и показатель рискованного сотрудничества. Высокий рейтинг подтверждает финансовую устойчивость и безопасность сотрудничества с контрагентом.

Сервис определяет надежность компании и отображает результат цветовым индикатором: красный — низкая финансовая устойчивость, оранжевый — компания находится на рисковой границе, зеленый — надежная компания, подходит для сотрудничества.

У компании в системе СББОЛ появляется бейдж с общей информацией из 23 официальных источников данных.

Лидер по рейтингу отрасли/сегмента

Финансовые показатели одни из лучших в регионе и отрасли

Клиент Сбербанка (3/5/10 лет)

Клиент банка 3/5/10 лет. Есть подключение минимум одного продукта за последний год

Активный пользователь продуктов Сбербанка

Наличие более 3-х продуктов в Банке за последние 36 месяцев. За последние 12 месяцев один или более продуктов

Наличие филиалов и представительств

Трансляция рейтинга всем клиентам СберБизнес

Отсутствие просрочек по кредитам

Проверка на наличие хорошей кредитной истории

Ответственный поставщик в рамках Госзакупок

Наличие контрактов по 44 и 223 ФЗ за последний год, отсутствие в реестре недобросовестных поставщиков, больше 1 контракта с ролью исполнитель

Ответственный налогоплательщик

Отсутствие претензий со стороны налоговых органов за последние 3 года

Отсутствие арбитражных дел и исполнительных производств за последние 2 года

Стабильная команда (1/3/5 лет)

Стабильна команда собственников на протяжении (1/3/5 лет)

Проверен безопасностью Сбербанка (бронзовый/серебряный/золотой)

Проверка на соответствие стандартам безопасности банка

Активный пользователь корпоративной пенсионной программы

Компания участвует в корпоративной пенсионной программе

Рейтинг ЮЛ быстро и объективно оценит компанию и избавит вас от анализа всех данных о предпринимательской деятельности. Это удобно и эффективно — попробуйте.

Трансляция рейтинга

Транслируйте свой рейтинг и повышайте доверие контрагентов и потенциальных партнеров.

Продемонстрировать результаты можно в рамках СберБизнес Онлайн, на торговых площадках Сбербанк-АСТ, а также на внешнем сервисе Рейтинг ЮЛ. Демонстрация происходит только с вашего согласия, которое в любой момент можно отозвать.

Высокая оценка финансовой устойчивости, надежности и ответственности компании помогут вам повысить свою конкурентоспособность.

В условиях нестабильной экономики бывает всякое, поэтому трансляция рейтинга остановится автоматически, если ваши показатели заметно ухудшаются. Так вы сможете исправить ситуацию и не испортить репутацию в глазах партнеров.

Сертификат с Рейтингом ЮЛ

Свой рейтинг можно разместить на сайте компании или распечатать, чтобы контрагенты и потенциальные партнеры сразу понимали надежность сотрудничества с вами. Сервис сформирует документ автоматически после комплексной проверки всех показателей.

Рейтинг вашей компании в режиме реального времени

Сервис постоянно проверяет актуальный финансовый статус вашей компании, потому что данные изменяются ежедневно. Вы получите индивидуальные рекомендации по повышению рейтинга, если это необходимо. Следуя советам, вы сможете улучшить показатели и повысить свою надежность в глазах партнеров.

Как Рейтинг ЮЛ помог компании «Чудесный сад» в работе

В Наши клиенты часто делятся историями, как Рейтинг ЮЛ помог им в заключении сделки с крупным клиентом, повышении эффективности работы или в принятии решения о сотрудничестве. Вот одна из них.

Компания «Чудесный сад» решила открыть еще один магазин с товарами для сада и в нем расширить ассортимент. Все деньги необходимо направить на воплощение цели, поэтому компания стала искать способы сокращения затрат и отсрочки платежей.

«Чудесный сад» обратился к арендодателю с просьбой об отсрочке, но получил отказ. Арендодатель переживал, что у компании на самом деле финансовые трудности, а открытие нового магазина — выдумка. Тогда «Чудесный сад» воспользовался сервисом «Рейтинг ЮЛ» и подтвердил свою финансовую стабильность и надежность с помощью сертификата от Сбер Банка.

Собственник помещения удостоверился в целях компании и согласился на отсрочку платежей, а «Чудесный сад» вскоре достиг своей цели и открыл новый магазин.

Проверка Рейтинга контрагентов

Проверить рейтинг юридических лиц и предпринимателей можно по ИНН, ОГРН, названию или имени руководителя.

Если контрагент решил не транслировать свой рейтинг, сервис предложит запросить разрешение на просмотр. Это ускорит анализ финансовых данных и позволит принять решение о сотрудничестве. Поможет определить схему взаиморасчетов (отсрочка или предоплата) и оценить потенциальные риски взаимодействия.

Как проверить организацию на надежность онлайн

В современных реалиях доверять никому нельзя. Это в первую очередь относится к бизнесу. С кем заключаем сделку? Сколько лет на рынке? Ответственная компания или зачастую «кидают» своих клиентов и деловых партнеров.

В этой статье разберем пошаговую инструкцию как проверить на надежность субъектов предпринимательской деятельности — юрлицо или ИП онлайн, не отходя от компьютера, прямо сейчас в интернете.

Заказываем онлайн выписку из ЕГРЮЛ / ЕГРИП

Выписка из ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юрлиц) или ЕГРИП (реестр индивидуальных предпринимателей) – это первая и, возможно, самая важная «лакмусовая бумажка». Она совершенно бесплатна. Нужно потратить 1 минуту.

Что нужно для проверки:

  1. Зайти на сайт налоговой https://egrul.nalog.ru,
  2. Ввести ИНН, ОГРН или наименование юрлица,
  3. Ввести ОГРИП, ИНН или ФИО индивидуального предпринимателя,
  4. Ввести проверочный код – капчу.

Что можно узнать из сведений ЕГРЮЛ / ЕГРИП:

  1. Актуальные ОРГН, ИНН, КПП,
  2. Полное и сокращенное официальное наименование,
  3. Официальный адрес местонахождения,
  4. Дату создания ЮЛ или ИП (чем дольше существует фирма или ИП – тем лучше),
  5. Сведения о состоянии,
  6. Размер уставного капитала юрлица (капитал более 10000 руб. должен вызывать больше доверия),
  7. ФИО директора,
  8. ФИО или наименование учредителя,
  9. ОКВЭДы (основные виды экономической деятельности) – чем занимается организация,
  10. Другие сведения. Например, о вносимых изменениях в учредительные документы.

Проверяем поданы ли в настоящее время какие-либо документы на госрегистрацию, в том числе изменений

Если организация меняет наименование, адрес регистрации или вносит какие-либо другое изменения в настоящее время и такие документы поданы в налоговую – всё это можно узнать.

Такие сведения также иногда бывают крайне полезными и проверить их можно по этой ссылке — https://service.nalog.ru/uwsfind.do

Узнаем про ликвидацию, реорганизацию, уменьшение уставного капитала

Также крайне важные сведения. Если юрлицо начало процесс ликвидации – оно обязано опубликовать сообщение об этом в вестнике государственной регистрации.

Ссылка для проверки — http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/

Смотрим не ликвидировала ли сама налоговая юридическое лицо

Бывают случаи, что сама налоговая принимает решение о предстоящем исключении недействующего ЮЛ из реестра. Например, когда длительное время не ведется деятельность и не сдается отчетность.

Проверить можно по ссылке — http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/

Поиск в реестре дисквалифицированных лиц

Дисквалифицированные лица лишаются прав заниматься определенной деятельностью или занимать определенные должности на срок от 6 мес до 3-х лет. Об этом суд принимает решение в порядке административного судопроизводства.

Поиск осуществляем по ссылке — https://service.nalog.ru/disqualified.do

Также существует база про проверке юрлиц, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица — https://service.nalog.ru/disfind.do

Вычисляем адреса массовой регистрации

Часто бывает так, что в одном небольшом здании по конкретному адресу зарегистрированы сотни фирм, хотя физически там могут реально уместиться, к примеру, всего 3-4. Это в глазах налоговой также является существенным фактором риска для предпринимателей. Такие адреса стоит обходить стороной. Они часто свидетельствуют о фирмах-однодневках.

Проверяем по ссылке — https://service.nalog.ru/addrfind.do

Сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке

Для проверки нужен ИНН или ОРГН организации. Информация обновляется ежедневно — https://service.nalog.ru/svl.do

Проверяем задолженность организации по налогам и несданной отчетности более 1 года

Практически всегда задолженность по налогам говорит о проблемах в организации. Несданная отчетность может свидетельствовать о том, что фирму бросили.

Данный сервис предоставляет возможность получения сведений о юрлицах, не представляющих налоговую отчетность более года и/или имеющих превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю.

На момент публикации данной статьи сервис работал в тестовом режиме. Для поиска нужно указать ИНН налогоплательщика. Сведения обновляются 1 раз в месяц — https://service.nalog.ru/zd.do

Выясняем является ли руководитель или учредитель участником нескольких фирм

Данный сервис предоставляет возможность получения сведений о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц.

Для поиска нужно выбрать признак физлица – Руководитель или Учредитель, указать ИНН и ФИО.

Сведения обновляются 1 раз в неделю — https://service.nalog.ru/mru.do

Проверяем организацию или ИП по базе судебных приставов

По банку исполнительных производств можно проверить возбуждены ли исполнительные производства на основании вступивших в силу решений судов в отношении организаций и физлиц (ИП).

Еще можно узнать количество непогашенной задолженности в денежном выражении. Естественно, если организация засветилась здесь и на ней висят куча долгов – не стоит с ней связываться.

Для поиска юрлиц нужно выбрать регион и ввести наименование предприятия-должника. ИП ищем по базе физлиц.

Также существует поиск по номеру ИП (исполнительного производства) и по номеру ИД (исполнительного документа).

Ссылка на банк исполнительных производств ССП — http://fssprus.ru/iss/ip/

Вычисляем судится ли сейчас или судилась ли раньше фирма или ИП

Здесь нужно использовать 2 базы: СОЮ (суды общей юрисдикции – «гражданские» и АС (арбитражные суды – «коммерческие»).

В первом случае выявим судебные споры организации с гражданами. Во втором – споры с другими предпринимателями и организациями.

Вот ссылки для поиска сведений по базам судов:

  1. Поиск по делам и судебным актам — https://sudrf.ru/index.php?id=300#sp
  2. Поиск судебных актов — https://bsr1.sudrf.ru/bigs/portal.html
  3. БРАС (Банк решений арбитражных судов) — http://ras.arbitr.ru
  4. КАД (Картотека арбитражных дел – текущие судебные дела) — http://kad.arbitr.ru

При поиске нужно не задавать слишком узкие рамки. Можно начать просто с названия организации и региона.

В арбитражных делах может всплыть интересная информация. Например, о том, что компанию начали банкротить.

Поиску по судам стоит уделить особое внимание. Что касается АС – там более четко структурирована информация, а в СОЮ – база не полная и часто бывает много ошибок. Но даже обладая этими инструментами можно узнать достаточно много.

«Коммерсантъ» и «Единый федеральный реестр сведений о банкротстве»

По этим ресурсам также можно узнать информацию о банкротстве организации.

Газета «Коммерсантъ» — это официальный источник публикации для подобных сведений.

  1. Коммерсант — https://www.kommersant.ru/bankruptcy
  2. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — http://bankrot.fedresurs.ru

У последнего ресурса есть очень хороший функционал – возможность подписаться на мониторинг банкротства конкретной организации. Таким образом вы не пропустите ни одной новости и ни одного сообщения от арбитражного управляющего по интересующей вас фирме.

Решения о приостановлении операций по счетам

Это сервис налоговой. Можно узнать:

  • Есть ли претензии со стороны налоговой,
  • Риски невзыскания денежных средств в случае неисполнения обязательств.

Ссылка — https://service.nalog.ru/bi.do

Реестр недобросовестных подрядчиков и исполнителей

Это официальные сведения, размещенные на сайте Единой информационной системы в сфере закупок. Своего рода государственный «чёрный лист» плохих организаций. Сведений не так много — более 10000. Но кто знает, может именно здесь вы найдете то, что искали — http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.html

———————————————————————

Остались вопросы — мы ответим! Задать вопрос.

  • Подписывайтесь на наш Telegram-канал!
  • Оригинал статьи на нашем сайте ЮристПрав.RU
  • ———————————————————————

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *